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作者intotherain (>"<)
看板DigiCurrency
標題[交易] 幣託也是配合風控
時間Wed Sep 18 18:03:52 2024
小弟這三天一直在處理相關的事 事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去 後面幾次就被風控 風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔) 被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中 然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動 之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱 這都還好 之後又要求 - 銀行三個月內交易明細 - 三個月內薪轉帳戶交易明細 - 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明 - 國外交易平台上的所有交易記錄截圖 可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私 但錢被押著，你也不能不給 後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了 我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題 是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概 然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通 防衛性收集資料的概念 重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道 你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審， 錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差 而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。 就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙 都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途 不符合頂多就是不給存 而不是錢拿了扣押著開始審問個資 幣託平台客服是還蠻快的 相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班) 經過這次事件我是覺得平台還能用 但整個投資流程 我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = = 國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理 他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥 再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已 有比較好嗎 退一萬步講 假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來 他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間 金管會要背這個鍋嗎 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
→ NassirLittle: 你越編越亂…… 09/18 18:21
→ intotherain: 手機問題 XD 用電腦改好了 09/18 18:21
→ NassirLittle: 我沒在入金不清楚 但目前出金沒問題 都還是當天到 09/18 18:24
→ NassirLittle: 正在考慮開個遠銀 感覺比較不會被刁難？ 09/18 18:26
→ h0103661: 遠銀bankee有用的話分享一下，我也在觀望 09/18 18:29
推 Kroner: 長時間坐著工作，關節痛越來越嚴重，該怎麼辦？推薦UC2 09/18 18:29照目前的邏輯來說，bankee應該不會有幫助 我用綁定的銀行，轉帳都還是有成功的， 問題是出在入平台戶頭後，他不讓我使用資金 這應該你開哪家銀行帳戶都一樣
→ VividAria: 我前幾篇說的很明白了 有興趣可以爬一下 09/18 18:49
推 LaPass: 交易所會不會把我們金流交給國稅局......？ 09/18 18:58
推 richard520: 這篇貼的幣托官方的TG群，馬上被踢群。 09/18 19:14
→ richard520: 幣托不喜歡這篇 09/18 19:14
推 Chricey: 5樓關節跟Ｘ一樣 09/18 19:14我是完全支持國家對相關的東西要進行管理 現在法條不完整，金管會只會施壓給建議，沒有施行細則 沒規則就是放任大家亂弄 但在中華民國... 要等立法，就要等多數選民選出注意這個的民代 或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理 沒救
推 THEARK: 今天剛好有出金 當天到+1 09/18 19:30
※ 編輯: intotherain (36.228.97.59 臺灣), 09/18/2024 19:37:40
噓 ze810125: 反正我都小額15萬提幣 不然被卡更多錢會不爽 09/18 19:53
→ newforte: 密集轉帳吧 09/18 19:56
→ intotherain: 密集轉帳是轉出的銀行要管，不是收了之後扣錢 09/18 20:11
推 Kroner: 我阿嬤說吃豬腳補關節，豬腳吃起來 09/18 20:11
推 henryhuang17: 上個月bitopro出入金都很快耶 還是最近收緊了 09/18 20:27
推 NassirLittle: 我出金也都10~15萬 每個月大約6筆 截至今天還沒卡過 09/18 20:30
→ NassirLittle: 至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年…… 09/18 20:31
推 h0103661: 台灣本土金流本來就會給國稅局，跟證券一樣 09/18 20:48
推 Chricey: 5樓關節跟Ｘ一樣 09/18 20:48
推 xluds24805: 一切都是金管會在搞鬼 09/18 21:06
推 m180: 請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼 09/18 21:07
推 m180: 匯到別的平台之後的也要管 沒有隱私可言 直接把人當罪犯看 09/18 21:13
推 sola01078272: 有罪推定（O) 無罪推定（X) 09/18 21:17
推 Chricey: 關節痛這種東西靠UC2就對了 09/18 21:17
噓 m180: 我也要停領退帳了 無端被當罪犯 自己的錢管得著嗎 09/18 21:22
→ m180: 根據憲法 人是有自由的權利 09/18 21:23
→ m180: 如果沒工作沒薪資單的人怎提供？講得好像詐騙集團就沒正當 09/18 21:26
→ m180: 職業一樣，保證那些詐騙的都有個正職 公司隨便幾萬就能立案 09/18 21:26
推 Kroner: 喔喔喔，UC2 真的是超讚的啦 09/18 21:26
→ m180: 成立了 09/18 21:26
→ m180: 台灣人民就是乖 隨便被限制自由也能忍 當初疫情無端戴三年 09/18 21:29
→ m180: 口罩 後來現在也沒在管幾個確診了 現在連錢都能依法侵佔 09/18 21:29
推 DarkerDuck: 像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了 09/18 21:36
推 Chricey: 關節痛就老人病 09/18 21:36
→ DarkerDuck: 對於政府來講死了沒差，反正選票也沒多少，就這麼簡單 09/18 21:36
推 ripple0129: 其實國外也差不多，AML就是無敵咒語，可以不用給任何 09/18 21:38
→ ripple0129: 理由扣住你的錢，不斷跳針跟你要資料。任何CEX都不要 09/18 21:38
→ ripple0129: 信，有點格調的會直接退你錢關你戶，沒格調的錢就不 09/18 21:38
推 Chricey: 我也有過關節痛的經驗，真的超痛苦的啦！推薦去看醫生，早點處理比較不會拖延變嚴重。 09/18 21:38
→ ripple0129: 退了。現在鏈上手續費越來越便宜了，學著嘗試用Dex才 09/18 21:38
→ ripple0129: 是王道。至於法幣入金，那就沒辦法了，牽涉到法幣很 09/18 21:38
→ ripple0129: 難不經過中心化交易所。 09/18 21:38
推 DarkerDuck: AML本來就是有罪推定加黑箱標準， 09/18 21:39
推 Chricey: UC2對膝蓋特別有用嗎？有人能證實嗎？ 09/18 21:39
→ DarkerDuck: 但這就是腐化金融圈的常態，政府也很高興可以這樣搞 09/18 21:39
→ DarkerDuck: 中本聰的發明本來就是要fuck bank的，結果.... 09/18 21:40
→ DarkerDuck: 現在已經差不多變成銀行ETF記帳本的無用電子訊號 09/18 21:43
→ ssaymssik: 那些說max風控到幣託的現在怎麼說 09/18 22:51
推 Chricey: 樓下關節痛都吃鞏固力 09/18 22:51
推 oooellis: 直接不出入金，爽 09/18 23:27
推 chcony: 就短時間內頻繁出入金啊，銀行也會風控這種帳戶，挺正常的 09/19 00:11
→ chcony: 。像max這種偶爾用一次就被控的才有問題 09/19 00:11
推 gordonbch: Fuck the “system”. 09/19 00:20
推 Chricey: 剛開始吃UC2，期待 09/19 00:20
推 ssstw: 我幾乎天天搬磚，凱基銀行一直打來叫我不要「化整為零」， 09/19 03:37
→ ssstw: 有大額換匯必須要臨櫃辦理，但是凱基臨櫃美元就沒有讓3分 09/19 03:37
→ ssstw: 的優惠，好像是銀行用「化整為零」的說法來威脅我？ 09/19 03:37
推 ssstw: 銀行風控也是完全凍結帳戶嗎？財產會不會被沒收？ 09/19 03:44
推 Chricey: 本魯關節痛始祖，葡萄糖胺保證沒用，乖乖吃UC2吧 09/19 03:44
推 chcony: 銀行風控喔，去查自動化交易暫停就知道了，要自己跑臨櫃處 09/19 03:52
→ chcony: 理 09/19 03:52