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作者newukyo (新.右京)
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標題Re: [請益] 長天期美債的風險是什麼？
時間Wed Sep 11 17:08:41 2024
風險的基本定義：資本損失的可能性 一般債券的風險 1.信用風險 2.利率風險 升息導致價格下滑 降息則反之 3.期限風險 萬一遇到價格減損則會需要等待，但是萬一急著用錢那就只好實現損失 美國公債 1.信用風險基本上大概視為0 哲哲一直說無風險指的就是無信用風險 建立在美國不會倒債的前提下 2.利率風險 目前認為開始降息 就會是降息循環 萬一又升息你的債價格就會暴跌 升息導致債券暴跌 去年大家才剛看過 3.期限風險 主要是債券ETF會循環購入 不像一般直債會到期，所以會不斷的曝險 一般直債購入後期限會隨著到期日逐漸靠近風險也會越來越低 但是公債ETF會不斷賣出 規定期限外的 購入長天期的 所以才有會有一個平均到期日 ----------------------------------------------------------------- 0息債 不配息不等於不會賺錢 配息=減少你的資本利得 你賺的錢=配息+上漲的幅度 債券也是 你可以去看很多ETF的票面利率是 N% 發出來的債息卻大於N很多 有些是交易的資本利得 也可能是匯差 不確定會不會有為了發高息賣出資產的情況 0息債 你買的時候90元 到期還你100元 他不發利息 會直接以價差的形式給你 ---------------------------------------------------- 高配息不等於高獲利 同樣天期的公債ETF 存續期間差不多 假設A 的配息多 價差就少一些 假設B 的配息少 價差就多一些 用還原來看 存續期間差不多的美公債 幅度應該會差不多 ------------------------------------------------------ 長債是高風險資產 之前大家已經看過了 如果要配置還是要注意比例 可以股債不一定要走反向才能配置 兩個資產的漲跌走勢不一致都是很適合配置的組合 ※ 引述《lonzoball02 (東南亞廢文肥宅)》之銘言： : 這裡講的美債是美國國債 : 降息講了一年，好像終於要降了 : 長天期美債也隨之上漲 : 不過美國有經理人認為現在長天期美債是高風險商品 : 說什麼債務太高，光付利息就快受不了 : 說美債會崩盤？ : 另外巴菲特持有大量現金及短天期美債 : 短天期美債甚至超過超過聯準會 : 想問現在長天期美債的風險是什麼？ : 繼續升息？ : 不如留著現金等市場穩定？ : 美債會崩盤？怎麼崩？違約喔？ : 漲輸大盤？ : 如果有漲，漲輸大盤也不算真的風險 : 現在美債正2也回到10元惹 : 目前看來也不差八！ : 討論一下八！ : ----- : Sent from JPTT on my Xiaomi 2201116SG. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.32.204.22 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1726045723.A.E94.html ※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:09:31 ※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:12:12
推 yousking : 今天連龍山寺公園的大媽都在問債，已反應 09/11 17:13
配置一定的比例 一開始想好就要配置了 ※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:15:06
→ ann16 : 反應什麼 根本沒反應 09/11 17:16
推 s973311 : 配息還要扣所得稅二代健保 我還真不想配息 09/11 17:17
美債不會扣稅 要扣到稅要很多錢 我沒有這個煩惱 ※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:20:10
推 raxxar82 : 美債領息除非你是大戶 不然不用繳稅 09/11 17:20
推 s973311 : 我是買國泰美債二十年ETF 買個50張配息超過2萬就要 09/11 17:21
推 Chricey : 剛開始吃UC2，期待 09/11 17:21
→ s973311 : 扣稅了 09/11 17:21
怎麼可能 兩萬不用扣吧 債息又不是54C 有沒有對帳單阿
推 joy2105feh : 2樓真有錢...買債買到要扣稅 09/11 17:21
推 redhound : 羨慕買美債ETF還能幾百萬上下的人QQ 09/11 17:22
推 cloud7515 : 3樓是買到台債吧笑死 09/11 17:22
推 Chricey : UC2神招啊，吃下去就對了 09/11 17:22
推 s973311 : 50張在這邊只能算是奈米戶吧….. 一堆質押好幾層再 09/11 17:23
→ s973311 : 歐印的大神… 09/11 17:23
→ newukyo : 債息兩萬不用扣稅 09/11 17:23
推 joy2105feh : 3樓啦 09/11 17:23
推 Kroner : 看到有人提到關節痛，我就想到有一篇UC2推薦的文章 09/11 17:23
→ nocash : 美債最大的風險就是抱不住 09/11 17:24
※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:26:25 ※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:26:49
→ zer0319 : 美債不是海外所得嗎？100萬以上才要報？ 09/11 17:33
推 cloud7515 : 是750萬以上才要報 09/11 17:35
推 zo4j4 : zer0319大大說的是對的 09/11 17:38
推 Chricey : UC2是天然成分嗎？還是有添加物啊？ 09/11 17:38
→ benptt : https://i.imgur.com/IpjG3vt.jpeg 09/11 17:38
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^ 13萬債息 0二代 0稅
→ zo4j4 : 我是說海外所得部分 09/11 17:38
→ benptt : 13萬的都沒扣惹，2萬的扣啥健保稅... 09/11 17:39
推 Wahaha : 相當完整 09/11 17:41
推 Kroner : 我有在用UC2，感覺效果還不錯欸！ 09/11 17:41
推 zo4j4 : https://i.imgur.com/c95Z23x.jpeg 看來是670萬？ 09/11 17:41
※ 編輯: newukyo (163.32.204.22 臺灣), 09/11/2024 17:44:25
推 poloaegis83 : 海外是750萬免稅吧 09/11 17:48
推 CaLawrence : 今年開始是750吧？ 09/11 17:49
推 supertsy : 美債etf股利屬於海外所得,應該扣不到補充保費,除非 09/11 17:52
推 Chricey : UC2對膝蓋特別有用嗎？有人能證實嗎？ 09/11 17:52
→ supertsy : 是超級大戶計入個人最低稅賦制(750萬?) 09/11 17:52
推 thinktwice31: 3F…… 09/11 17:57
→ thinktwice31: 670是去年，今年750 09/11 17:58
→ pippen2002 : 賺幾百萬怕他扣啥? 去看看理財版! 09/11 18:22
推 Kroner : 想問一下有沒有關節痛的運動禁忌？怕動得更嚴重… 09/11 18:22
推 jim543000 : 就算你超過750 也不會課到稅 09/11 18:26
→ jim543000 : 你沒申報是要課什麼稅== 09/11 18:27
→ smalmal : 五十年前黃金35美元 現在2500美元 貶值的幅度就是 09/11 18:27
→ smalmal : 持有美債的風險 09/11 18:27
推 Chricey : 我有在用UC2，感覺效果還不錯欸！ 09/11 18:27
推 ragochen : 美債/美債ETF是海外所得，自然人買賣不會被抽健保 09/11 18:38
→ ragochen : 補充費啦 09/11 18:38
推 super6602 : 美國違約風險 09/11 18:38
推 sdbb : 謝謝 09/11 19:17
推 Chricey : 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 09/11 19:17
推 s973311 : 謝謝各位說明 原來美債ETF配息算是海外所得 09/11 19:47